探访国内首支专业反网络诈骗组 层层筛选网络骗子

www.xlc.cn   2005-3-26  信息源:文汇报

近来，一些关于网上诈骗的案例引起了不少人的注意。据上海市消保委提供的信息，虽然总体上电子商务的投诉量并不大，但在相关投诉中，网络诈骗的比例却非常高，许多消费者汇了款，却拿不到任何东西。

    电子商务给许多人带来了便捷，不过，这种不见面的交易究竟有多可信？如何保证自己的交易安全？

    为此，记者昨天独家探访了国内第一个专业反网上诈骗小组，希望通过他们的经历，网友们可以更多地了解“网上市场”的安全形势，学会不被骗的窍门，增强对电子商务的信心。     

    3月天，孩儿脸。初春的日子乍暖还寒，彭小夏却只穿着一件短袖，眼睛红红的：“我正杀人杀得兴起。昨天一晚上没睡，杀了个通宵。现在继续连轴转。那些骗子以为半夜里就没人管了，没门。”

    “杀人”是彭小夏对工作的“爱称”，“杀”是封杀的意思，她的执勤范围是国内最大的个人电子商务网——ebay易趣，她要封杀的是网上诈骗者的账号。作为国内第一支专业的反网络诈骗团队，彭小夏执勤已经5年。

    实际上，易趣就像一个网上集市，卖家“设摊”登录货品，等待买家出价购买。去年，这里成交的商品达到10亿元，超过了沃尔玛在中国的销售额。

    现实世界不乏形形色色的骗子，网上集市也充斥着三教九流。由于网络交易一般金额不大，难以构成立案条件，公安机关无法介入，因此，维护网上交易的秩序，主要依靠彭小夏和她的同事们。

    “反扒队”巾帼是主力

    走进彭小夏的办公室，记者惊奇地发现，在屏幕前“虎视眈眈”的竟多半是二十多岁的女孩子。彭小夏介绍说：“这个工作要求心细，这方面女孩有优势。”

    抓骗子其实和抓小偷很相像。对有经验的警察来说，常人熟视无睹的动作，如在街头徘徊、东张西望，往往是小偷的标志，而网络骗子也是如此。因此，把彭小夏他们称为“网上反扒队”十分贴切。

    “骗子最根本的特点，就是发布引人注目的出售信息，吸引买家，然后以最快的速度将钱骗到手，立马走人；而付了钱的买家则什么也得不到。”彭小夏说：“吸引人最好的办法就是标上不寻常的低价。”

    说话间，一位“反扒队员”当着记者的面“杀”了一个——这是一则出售诺基亚手机的消息，卖家给的价格是1700多元，而网上的均价是2300多元；更重要的是，这个卖家留下的联系地址是山东某市，而他发布消息时却是在江苏。当机立断，“反扒队”马上冻结了这位卖家的账号，删除了这则出售消息。

    彭小夏说，冻结账号并非给这个卖家“判了死刑”，他们会和卖家联系，听取申诉，并仔细查验对方情况。如果没有问题，会解除对他的冻结。

    筛选嫌疑像“搭积木”

    对于平均每半秒钟就有一件新登录商品的易趣来说，完全靠人工“反扒”工作量太大。彭小夏告诉记者，现在，“反扒”的第一步是通过软件自动筛选出一批嫌疑名单，然后再由人工根据这份名单逐一处理，或封杀、或放行。

    软件筛选的依据是骗子的一些活动特征。“反扒队”把建立筛选规则的过程形象地称为“搭积木”：“每一个特征就像是一块积木，几块‘积木’就能搭成一间‘房子’，骗子就在‘房子’里了。”

    记者看到的一间“房子”是由这样几块“积木”构成的：一：注册时间不到182天；二：销售额超过482元；三：……

    182天？482元？这么精确？记者心存疑问。

    彭小夏告诉记者，这是根据大量骗子的行为总结出来的一个经验值，实践证明，这是最能筛出骗子，同时不误抓“好人”的指标。

    目前，“反扒软件”的规模已达到数百条规则，而且每周都根据骗子们的最新动向进行更新。当然，这套规则对外是绝密的。

    据透露，目前，每天“反扒软件”筛选出的嫌疑名单一般在100人左右，其中约有30％会被封杀。

    较量在反复上演

    “反扒队”不是执法机构，他们能做的只是封杀账号，而不是控制住真实的人，这也给了骗子重新注册、另起炉灶的机会。

    放在记者面前的一张身份证复印件，仔细一看，记者给逗乐了：“这不是周杰伦么。”

    原来，这是个老骗子，被“杀”后一直想卷土重来。为了注册成新用户，他不断传真来假证件。他的狡猾之处在于，除了照片，假证件的身份证号码和姓名都是真实存在的，在公安机关的电脑系统中都有案可查，一般手段无法查验出证件的真伪。

    不过，狐狸再狡猾也敌不过猎手——通过他在传真上的留言笔迹特点，“反扒队”确定这些证件都是来自一人，骗子的注册始终没能成功，只能不断做着无用功。估计是后来，他手头的人像都用完了，迫不得已，只好用起港台明星照片做起了假证——骗局成了笑话。

    除了这类“假证件”的较量，骗子们也在总结着自己以往被“杀”的教训，寻找突破口。比如，骗子们曾经发现，七折以下的手机很容易被“杀”，他们就故意把价格定在七二折；作为应对，“反扒队”必须迅速把“积木”进行调整。

    “骗子们的贪婪，使得有些特征他们无论如何无法隐藏。”彭小夏说：“比如，他们必须以异乎寻常的低价来吸引人，就算再隐蔽，他们通过价格、付款方式等露出的马脚永远无法隐藏。”正是因为这样，“邪不压正”有了根本的立脚点。

    网友被骗投诉下降

    “反扒队”成立至今已有5年的历史，这5年，彭小夏从未离开。她可谓是反网络诈骗的专家。

    “5年前，上网的多为受过高等教育的人，骗子还不算多。现在，网民成分越来越复杂，骗子数量也呈上升趋势。”彭小夏坦言。

    “不过，现在通过系统加人工两道筛选，绝大部分的网络诈骗犯都没有得逞的可能。”彭小夏说。而对那些可能的漏网之鱼，只要买家心存警惕，上当的可能性很小。近几年，易趣在成交额连年翻番的情况下，网友因为被骗而发来的投诉持续下降。

    网上骗子惯用伎俩

    发布引人注目的出售信息，通常通过标上不寻常的低价来吸引买家，然后以最快的速度将钱骗到手，立马走人，而付了钱的买家则什么也得不到。

    网络交易安全常识

    ●如果某样货物听起来好得难以置信，那它通常是不可信的。

    ●邮局汇款要比银行转账安全，如果对方只接受银行转账的方式，就要提高警惕了。

    ●到你信得过的网上商店交易，但要防止“李鬼”利用假网址冒充网上商店。比如，网址中的字母l和数字1常会被故意混淆。

    ●仔细查验卖家的联系方式，固话号码要比手机更可靠些。

    ●一些网上交易平台会提供卖家的信用记录，仔细察看这些记录，以及其他买家的留言。

    ●一些网站会提供卖家的身份认证信息，信用卡认证比身份证认证更严格。一般而言，通过信用卡认证的卖家是可靠的。

    ●留意卖家此前通常出售的物品种类，如果他此前一直出售的是手机挂件，这次却突然要出售电视机，就应当引起注意。